欧盟政策制定者周三就打击洗钱的综合监管方案的部分内容达成了临时协议，该方案将迫使所有加密货币公司对其客户进行尽职调查。《反洗钱条例》（AMLR）是一项打击逃避制裁和洗钱的广泛努力。它包括创建一个单一的规则手册，并设立一个监管机构，该机构也将对加密货币行业拥有管辖权。
欧洲议会和理事会（聚集了来自该集团 27 个成员国的财政部长）已同意采取一些措施，包括要求加密货币公司"在进行金额达到或超过 1000 欧元（1090 美元）的交易时，采取客户尽职调查措施"。
周三的公告称，该协议还增加了一些措施，以降低与自托管钱包交易有关的风险。
欧盟去年在制定具有里程碑意义的加密资产市场（Markets in Crypto Assets，MiCA）法规的同时，还敲定了对加密货币资金转移的具体反洗钱检查。12 月，欧洲议会和理事会就成立反洗钱监管机构达成一致。周三的协议特别涉及欧盟第六项反洗钱指令和作为反洗钱条例一部分的规则手册。
鉴于美国对加密货币匿名工具龙卷风现金（Tornado Cash）的制裁，以及人们担心加密货币被用于逃避俄罗斯甚至哈马斯的制裁，这套方案在通过欧盟复杂的立法程序时可能会变得更加强硬。去年，一位在议会中牵头讨论该方案的立法者保证，这些措施不会试图取缔隐私增强型加密货币。
行业机构"欧盟加密货币倡议"（EU Crypto Initiative）在2023年5月敦促立法者取消对隐私保护工具的计划限制，如果做不到这一点，则应包括"被禁止的匿名高风险账户和高风险匿名工具之间的明确划分"。
"该协议是欧盟新反洗钱系统的重要组成部分。它将改善各国反洗钱和反恐融资系统的组织和合作方式。这将确保欺诈者、有组织犯罪和恐怖分子将没有任何空间通过金融系统使其收益合法化，"比利时财政部长文森特-范佩泰格姆在一份新闻声明中说。